辦理EB-5為什么要解釋資金來(lái)源？如何解釋

新政下的EB-5投資移民憑借其無(wú)排期、雙遞交90天獲批“小綠卡”、最快2年內(nèi)還款等優(yōu)勢(shì)，備受申請(qǐng)人追捧。

申請(qǐng)EB-5投資移民，需要擁有至少80萬(wàn)美金的資產(chǎn)，并且需要能解釋清楚這些資金的來(lái)源。新政之下對(duì)于資金來(lái)源的解釋更加嚴(yán)格，必須提供合法的證明以保證申請(qǐng)的獲批。

為什么需要提供資金來(lái)源證明？

根據(jù)美國(guó)移民法規(guī)定，用于EB-5投資移民的款項(xiàng)必須是合法的。移民局需要核實(shí)申請(qǐng)人所用于投資的資金是否通過(guò)合法手段獲得，而非來(lái)自非法活動(dòng)，如貪污、走私或欺詐等。提供資金來(lái)源證明可以有效防止此類非法資金的流入，維護(hù)移民政策的公正性和嚴(yán)肅性。

其次，投資移民申請(qǐng)是個(gè)人的法律行為，而不是公司的法律行為。因此，用于投資移民的款項(xiàng)必須是投資人個(gè)人合法擁有的資金，而不是公司的款項(xiàng)。

此外，這也是為了保障投資項(xiàng)目的安全。在EB-5項(xiàng)目中，申請(qǐng)人需要投資一定金額的資金到指定的美國(guó)商業(yè)項(xiàng)目中。移民局要求申請(qǐng)人提供資金來(lái)源證明，以確保其有足夠的財(cái)力支持這項(xiàng)投資，降低因資金不足而導(dǎo)致的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

資金來(lái)源的解釋方式

1、工資收入（包括獎(jiǎng)金）

獎(jiǎng)金一般指高級(jí)工薪階層。中等工薪階層的人如果希望投資移民美國(guó)，需要收集多年的工資單和開銷憑據(jù)，來(lái)證明通過(guò)多年的省吃儉用積攢出這筆投資款。

2、公司盈利分紅/股東未分配利潤(rùn)

隨著私營(yíng)企業(yè)發(fā)展，私營(yíng)企業(yè)主通過(guò)公司盈利而獲得紅利份額，是投資移民美國(guó)的最常見的合法資金來(lái)源。

3、股票

一般說(shuō)來(lái)股票收益應(yīng)該是比較好用的文件證明。但是在當(dāng)今便利的電子時(shí)代，如果不注意收集這些證明文件，書面證明也變得相當(dāng)困難。如果當(dāng)初股票投入的數(shù)額較大，投資人需要出具文件證明當(dāng)初投入股市的資金的合法來(lái)源。

4、投資收益(包括房地產(chǎn)買賣)

通過(guò)投資賺的錢也是投資移民的重要資金來(lái)源。現(xiàn)在最普遍的是在中國(guó)大陸很多年前購(gòu)置的房產(chǎn)，這些年來(lái)成十倍幾十倍的漲價(jià)。在一些大中城市，出售一套房產(chǎn)就足夠投資移民用的。投資人需要提供有關(guān)房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證書和轉(zhuǎn)讓的所有文件。

5、贈(zèng)與

越來(lái)越多的富裕父母用贈(zèng)與方式幫助子女申請(qǐng)投資移民。贈(zèng)與投資款也可以來(lái)自其他親朋好友。通過(guò)贈(zèng)與得到的投資款首先需要有贈(zèng)與人簽署的贈(zèng)與合同，同時(shí)，還要提供贈(zèng)與人的財(cái)務(wù)背景材料，證明贈(zèng)與人的資金來(lái)源途徑，包括贈(zèng)與人的報(bào)稅單、工資證明等。其證明過(guò)程相當(dāng)于贈(zèng)與人本人辦理投資移民申請(qǐng)。

6、繼承

通過(guò)繼承得來(lái)的錢可用來(lái)申請(qǐng)投資移民。不過(guò)，繼承得來(lái)的投資款也需要證明此筆錢的去世主人是如何得來(lái)的。因此，投資人需要提供一系列文件，例如遺囑、死亡證書、有關(guān)去世者生前的財(cái)務(wù)背景、投資人和去世者的關(guān)系、法院文件、銀行證明等。

7、貸款

貸款有多種形式。目前移民局接受投資人用其他財(cái)產(chǎn)的抵押貸款申請(qǐng)投資移民。凡是通過(guò)抵押貸款來(lái)的投資款，投資人必須提供有關(guān)整個(gè)抵押貸款的所有文件，例如貸款合同、償還貸款保證等。

8、在美收入

一般認(rèn)為投資移民的投資款應(yīng)該來(lái)自美國(guó)之外。事實(shí)上絕大多數(shù)投資款的確是這樣，但是，美國(guó)移民法并沒有這樣限定。這說(shuō)明，在美國(guó)掙的錢也可以用來(lái)申請(qǐng)投資移民。

更多注意事項(xiàng)

1、合法來(lái)源

申請(qǐng)人需要提供資金來(lái)源的證明文件，并且證明文件必須證明資金來(lái)源是合法的。因此，申請(qǐng)人需要盡可能提供詳細(xì)的證明文件，以證明其資金來(lái)源的合法性。

2、避免不法途徑

申請(qǐng)人應(yīng)避免使用不法途徑獲取資金，如貪污、走私、洗錢等行為，否則會(huì)引起移民局的懷疑和調(diào)查。

3、避免資金來(lái)源不清晰

申請(qǐng)人需要提供詳細(xì)的資金來(lái)源證明文件，包括資產(chǎn)和收入來(lái)源等，以避免出現(xiàn)資金來(lái)源不清晰的情況。

4、準(zhǔn)備充分的資金證明文件

申請(qǐng)人需要提供詳細(xì)的資金證明文件，包括銀行賬單、財(cái)產(chǎn)證明、稅收文件等，以證明其資產(chǎn)和收入的真實(shí)性。

EB-5投資移民的資金來(lái)源證明是一個(gè)嚴(yán)格且復(fù)雜的過(guò)程。投資者需要通過(guò)詳細(xì)的資金流動(dòng)證明和相關(guān)文件來(lái)證明資金的合法性，確保資金來(lái)源與申請(qǐng)人個(gè)人的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)緊密相關(guān)。

建議投資者在申請(qǐng)之前，與專業(yè)的移民顧問(wèn)或律師進(jìn)行詳細(xì)咨詢，確保資金來(lái)源符合USCIS的要求，避免由于資金來(lái)源問(wèn)題導(dǎo)致申請(qǐng)被拒絕。

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